三折人生

金融知识科普者，投资者教育专家。毕业于国内“985”大学的金融学专业，在国有银行、综合金融集团等多家金融机构有14余年工作经验，与知名银行、券商、交易所、世界自然基金会等众多大型机构有深度合作。主要研究领域包括金融、财经，以及理财资管、基金、保险等适合大众的投资品类。

2016年创建公众号“三折人生”，以漫画形式进行金融知识科普和投资者教育，是以金融为主的高品质漫画科教公众号。5年间，作者画笔不辍，用13750张漫画构建了金融体系版图，收获了30余万名忠实读者。仅是图解“委托贷款”的作品单篇阅读量就超过100万，得到了业内的高度认可。作品曾被多家机构转发，如上海证券交易所、深圳证券交易所、中华人民共和国最高人民法院、中央国债登记结算有限责任公司等。在今日头条上亦有多篇作品成为爆款，多次获得青云计划等奖励。

被粉丝亲切称为“折折”“折叔”的三折，自我评价是喜欢刨根问底的书呆子，爱好写写画画的乐天派。始终认为不要低估自己的投资才能，当你开始关注投资、学习投资时，你就已经成功了一半。

◆理财锦囊。597幅原创漫画，爆笑间掌握85个基金常识和投资策略。

◆基金一本通。金融科普公众号“三折人生”创始人首部系统详述基金的工具书。

◆漫解基金。超级有营养、超级有趣的漫画基金书。

◆随书附赠基金实操锦囊。10个核心知识点，助你从容入场。

◆进阶宝典。理财小白、理财师、金融咖、监管人、备考一族、高校学生随身携带、刷了又刷的理财工具书。

让投资者知道：好基金，如何买？

让理财师知道：好基金，如何卖？

让金融咖知道：新知识，如何用？

让监管人知道：新规定，如何解？

让备考族知道：新考点，如何答？

◆入场前要看。金融知识，每个身处商业社会的人都绕不开。5分钟get1个知识点，弄懂财富运转的规律，过上理性投资的财富人生。

◆三折人生寄语：不要低估自己的投资才能，当你开始关注投资、学习投资时，你就已经成功了一半。

常识篇 关于基金

01 基金的起源：曾是有钱人的专属

1.1??“私募基金”的萌芽

1.2??“信托基金”的萌芽

02 基金的概念：证券投资基金

2.1??证券投资基金：托管人与管理人

2.2??购买基金vs存银行的3个区别

03 基金的类型（一）：根据“投资对象”分类

3.1??债券基金：收益有保障

3.2??股票基金：收益越高，风险越大

3.3??货币基金：“准储蓄”称号

3.4??混合基金：均衡风险

3.5??指数基金：股票指数涨跌的完美复制版

04 基金的类型（二）：看基金七十二变

4.1??开放式基金vs封闭式基金：按照基金规模的固定性区分

4.2??ETF和LOF：高性价比基金

4.3??成长型/收入型/平衡型基金：按照风险与收益区分

4.4??公司型/契约型/QDII基金：按照组织形态区分

05 基金的产品要素：投资最重要的事

5.1??认购和申购：关于购入时机的博弈

5.2??信源早知道：专业的事情交给专业的人

06 基金的募集方式： 认识自己后再选择

6.1??公募基金和“双十规定”：得满足好几个“小”目标

6.2??私募基金：成熟的高端投资者看过来

07 基金的收益来源：钱生钱的门道

7.1??基金收益：利息、股利、资本利得

7.2??基金投资人的收益来源：基金单位净值、资本利得、红利

08 基金的收益计算：投资高手这样看收益

8.1??溢价和折价：选择基金的重要时机

8.2??货币基金收益率：主要看两个指标

09 基金的风险：识别风险才能战胜危机

9.1??投资基金的3个风险

9.2??评估基金风险的3个指标

10 基金的投资杠杆：找准撬动地球的支点

10.1??内部加杠杆：“借鸡生蛋”你学会了吗

10.2??外部加杠杆：优先级份额和劣后级份额的巧妙组合

11 分级基金：AB搭配，投资不累

11.1??三类份额：一款产品满足两类人的需求

11.2??场内外的申购和赎回：内外有别

11.3??折算方式：合久必分

实操篇 基金投资

12 怎么挑基金：合适才是最重要的

12.1??交易三原则：有规矩才成方圆

12.2??如何选择合适的基金管理公司：4433法则

12.3??如何选择合适的基金经理：操盘手的3个修养”

13 配置方式：不同篮子应该放多少鸡蛋

13.1??配置公式：投资股票或股票型基金的比例公式

13.2??三种常见的组合方式：杠铃式、金字塔式和核心卫星式

14 认购渠道：认准选购平台

14.1??在哪儿买：3个靠谱渠道要牢记

14.2??基金招募说明书：投资人必看

15 基金的账户：原来账户也分彼此

15.1??基金TA账户：此账户管基金品类

15.2??基金交易账户：彼账户管渠道来源

16 收费方式：时机灵活

16.1??前端和后端收费：按认购和申购基金的时间点收费

16.2??基金转换：费用极少 330

17 基金定投：买进还是卖出，是个问题

17.1??定投指数基金：稳稳把握定投三要素

17.2??“华尔街教父”格雷厄姆的两个投资决策指标

18 退出方式：看基金花式退场

18.1??垫资：实现T+0日赎回到账

18.2??封闭式基金到期后处理方式：清盘和“封转开”

18.3??非交易过户的3 种情况：赠与、继承、司法强制执行

参考书目

风险提示