拥有超过25年金融市场从业经验，曾在新加坡政府投资公司（GIC）工作16年，主管外汇、货币市场及大宗商品，也曾在一家大型对冲基金担任高级基金经理。此后，在澳新银行上海分行担任中国环球金融市场部总经理。

近年，潘添礼除了担任投资经理，也是专业投资顾问和培训师，任教过的机构包括新加坡交易所、财富管理学院以及多家银行和金融机构。他同时也在新加坡管理大学担任兼职讲师，专授金融学。

他之前出版了《性格与投资——构建自我驱动的投资组合》，得到各方的赞誉，更在《解码财商》主持过节目。

潘添礼拥有新加坡国立大学理学学士学位，也是特许金融分析师（CFA），并担任过三年新加坡特许金融分析师协会的董事总经理。

引言/ 1

第一部分资产类别

第1章传统资产类别/ 7

股票/ 8

固定收益产品/ 12

现金/现金等价物/ 18

结论/ 21

第2章房地产/ 22

房地产价格的影响因素/ 23

购买国外房地产/ 36

何时卖出/ 40

结论/ 41

第3章外汇/ 43

外汇的基本要素/ 44

什么导致了外汇波动/ 45

外汇衍生品/ 47

投资外汇之前需要考虑什么/ 51

作为对冲工具的外汇/ 56

外汇真的与现金等价吗/ 58

结论/ 59

第4章其他资产类别/ 60

大宗商品/ 60

私募股权/ 66

对冲基金/ 72

结论/ 76

第二部分常见的理财产品

第5章股票挂钩票据/ 79

一个股票挂钩票据的例子/ 81

购买股票挂钩票据之前需要考虑哪些因素/ 87

购买股票挂钩票据之前需要考虑的其他因素/ 91

结论/ 100

第6章双币投资/ 101

投资DCI产品之前需要考虑的因素/ 103

投资DCI产品之前需要考虑的其他因素/ 107

结论/ 110

第7章结构性存款/ 112

结构性存款的普通变体/ 113

如何设计结构性存款产品/ 115

为什么要投资结构性存款产品/ 116

投资结构性存款产品之前需要考虑的其他问题/ 117

结论/ 118

第8章单位信托基金/ 119

单位信托基金与共同基金有什么不同/ 120

如何选择单位信托基金/ 121

为什么要投资单位信托基金/ 125

投资单位信托基金之前需要考虑的其他问题/ 126

结论/ 128

第9章保险/ 129

人寿保险的种类/ 130

哪种人寿保险能够满足你的需要/ 136

你购买保险的目标是什么/ 136

你购买保险的期限是多久/ 140

哪些保单符合你的需求及你的风险偏好/ 141

到底买哪一种/ 142

你需要投多少保险金/ 144

保费优先还是保额优先/ 145

结论/ 147

第三部分整合/ 149

第10章资产配置/ 151

不同资产类别/ 153

资产配置计划的例子/ 157

自上而下还是自下而上/ 163

改进资产配置计划/ 170

回顾资产配置计划/ 172

战略性还是战术性资产配置/ 173

结论/ 174